Механизм гиперинфляции. Почему нельзя бесконечно и безнаказанно печатать деньги?
Да, серьёзно. Оказывается, не все знают. Часть из моих знакомых слышала о том, что это вызывает гиперинфляцию, но не может объяснить механизм. Некоторые, говоря о США, полагают, что «раз это прокатывало раньше, несмотря на все экономические обоснования невозможности печатать деньги без отдачи, значит прокатит и дальше». Иные же не понимают вовсе, почему так нельзя (как тот самый африканский президент). Захотелось осветить этот вопрос.
Представим себе ситуацию, упрощённую до минимума, в которой нельзя запутаться.
Далее один из них, назовём его СаША, на сутки забрасывает все свои дела и тупо собирает ракушки. К утру у него есть запас в 1000 ракушек, и далее он планирует ничего не делать месяц, заставляя второго ловить карасей и строить жилище и расплачиваясь с ним ракушками. А потом он ещё соберёт.
Как должны реагировать другие участники рынка? Второй обитатель острова поднимет цену на карася до 200 ракушек за штуку, чтобы не обесценивать свой труд, и уравновесит ситуацию.
Это и есть та ситуация, которую аналитики называют «вбросить в финансовую систему триллионы ничем не обеспеченных долларов». Рост массы денег при отсутствии роста добычи и производства приводит к инфляции, измеряемой в тысячах процентов. Мировая история такие примеры знает, можно вспомнить гиперинфляцию в Германии после первой мировой (ознакомиться можно у Ремарка в «Чёрном обелиске», очень наглядно) или хресоматийные тележки с деньгами в Зимбабве.
Общество, имеющее доступ к покупке свободно конвертируемой валюты, реагирует на это мгновенно. Если заработанный тобой рубль завтра утром потеряет половину покупательной способности, лучше сразу его обменять на тот же доллар. Именно поэтому в «святые 90-ые» люди бегали менять рубли на доллары по несколько раз в день, а курс менялся трижды за сутки.
1) Печатаем доллары, ой, собираем ракушки. Суть одна и та же.
2) Договариваемся с соседним островом о том, что они качают нефть и продают её нам за ракушки. Организовываем биржу, которая обеспечивает торги нефтяными фьючерсами (будущей добычей) за ракушки.
3) Когда лидер соседнего острова, назовём его Каддафи (это просто совпадение), или любой другой участник рынка испытывает желание перестать продавать продукт реального труда, обеспеченного реальными деньгами, за собранные Сашей ракушки, объявляем его диктатором, бомбим и вешаем. Если сил не хватает на прямое повешение, то нанимаем кучу писак и «низовисемых журнолистав», которые круглые сутки во всех эфирах поливают диктатора дерьмом, подогревая протестные настроения. Это легко, платим-то мы им ракушками. Они ещё в ходу, проблем никаких.
Далее сытые граждане соседнего острова свергают ненавистного диктатора, а вы их имеете. За ракушки.
Хотя мне кажется, за ракушки всё же менее унизительно, чем за виртуальные цифры на банковских серверах. Их же уже даже не печатают.
Ликбез по экономике: инфляция, печать денег и несколько слов о ВВП
Простые ответы на сложные вопросы
Здравствуйте, уважаемые читатели.
Сегодня я решил провести небольшой ликбез, касающийся экономики, инфляции и прочего, о чём люди обычно серьёзно не задумываются.
На самом деле, мне как знающему толк в этих вопросах человеку, больно слышать довольно глупые и отдающие детской невинностью вопросы от своих знакомых по типу: почему нельзя напечатать государству много денег, чтобы всем хватило?
Но больше поражает уверенность окружающих меня людей в наличие долларового заговора США, который якобы сковал всю планету и не даёт нормальным странам развиваться.
В этой статье я постараюсь развеять некоторые мифы связанные с финансами, для того что бы хоть вы не выглядели глупыми и вспоминали этот ликбез прежде чем задавать вопросы на которые не то что бы отвечать не хочется, а даже слышать.
Денежной массы не должно быть больше объёма золотого запаса
Довольно распространённый миф, так как по большей части может даже неподкованному в экономике человеку более или менее понятен принцип золотого стандарта и как с ним связаны деньги. Поэтому он и считает себя уже достаточно образованным, чтобы рассуждать на эту тему.
На самом деле этот стандарт появился очень давно и как видно из слова «стандарт» применялся для создания универсальности при обмене товара на товар. То есть, любая денежка была настолько к нему привязана, что в любое время могла быть обменена на такое количество золота, которое оно стоит.
В первую очередь, такая система предотвращала экономические кризисы на уровне макроэкономики, но как показало время, золотой стандарт оказывался не только решением проблемы, но и её причиной.
Самый яркий пример – Великая депрессия в США, когда недостаток предложения золота привёл к недостатку финансов, и тем самым была вызвана дефляция. Это привело к росту банкротств, банковским кризисам и, в конце концов, такой безработице, которую, Америка ещё никогда не видела.
Поэтому сегодня ни одна страна на планете не привязывает свою валюту к золоту.
Денег должно быть ровно столько, сколько стоят все произведённые товары в государстве, поэтому больше напечатать нельзя
В принципе, если задуматься, то с точки зрения логики всё правильно. Например, я преподаватель университета по химии, но люблю груши, в то же время фермер выращивает груши, но плевать хотел на химию, а мечтает о хорошем тракторе, а продавец тракторов рад бы продать его, но заинтересован в уроках химии.
Таким образом, что бы всё прошло быстро и без задоринки нам необходимо каждому собраться в одном месте и произвести обмен, что согласитесь, не слишком удобно. Тогда в дело вступают деньги, они то, как раз и служат той универсальной вещью, которая может объединить нас в любое время и в разных географических точках.
Однако, всё не так гладко как кажется. Дело в том, что каждая копейка за целый год может участвовать в нескольких обменах, соответственно для каждой транзакции не нужно выпускать отдельную монету и поэтому на это требуется меньше средств.
К тому же, никто не отменял спрос на денежную массу. Его можно регулировать, что и делает иногда Центральный Банк через номинальную процентную ставку.
В итоге, любая экономика нуждается в финансах, а они в свою очередь зависят от объёма производства. И хотя второе утверждение должно быть верным, оно таковым не является, так как существует ещё ряд факторов, от которых зависит количество денежной массы. Поэтому напечатать столько денег сколько нужно не получиться.
Денежный объём зависит от уровня ВВП
На самом деле никакие законы и соглашения не заставляют станы следовать этому правилу. Любое государство вправе печатать столько банкнот, сколько захочет, причем, не обеспечивая их ничем, кроме как собственными гарантиями, что эти средства могут быть использованы в качестве оплаты налогов и сборов.
К тому же сами затраты на их производство довольно малы. Например, чтобы напечатать доллар необходимо потратить менее 5 центов, а 100 долларов обойдётся экономике в 12,3 цента. Не так уж и дорого для подобного номинала. Более того, 90%, а в России – 80% вообще находятся в электронном виде, для которых никаких затрат не требуется.
А теперь перейдём к самому главному. Видите ли, ВВП это не жёсткий показатель. В любой стране есть периоды бума, когда экономика растет, а спрос превышает предложение и рецессии, когда дела обстоят иначе.
Так вот во время бума, что бы избежать роста инфляции вызванный с резким увеличением спроса на товары ЦБ этот спрос ограничивает и вводит некоторые жёсткие меры по отношению к финансам, снижая производство.
А вот когда ВВП падает он, наоборот стимулирует это производство дабы повысить покупательскую способность населения и предоставить кризисы и безработицу.
Другими словами ВВП хоть и принимают во внимание, но так же берут в расчёт уровень инфляции, безработицы и стоимость валюты.
Чем больше напечатанных денег, тем больше уровень инфляции и обесценивания зарплат и пенсий
С одной точки зрения верно, с другой – нет, так как эти изменения происходят не сразу и далеко не везде.
Магазины и различные предприятия меняют цены медленно и в зависимости от дополнительных издержек. Например, супермаркету приходится закупать ценники коих может быть сотни, а то и тысячи, различным кафе приходится закупать новое меню и буклеты.
То же верно и для предприятий, которым необходимо покупать новое оборудование и более дорогие и качественные комплектующие для повышения производственных мощностей. Что уж говорить о зарплатах, которые индексируются и тем самым изменяются не каждый день.
Всё это заставляет цены оставаться на относительно стабильном уровне на протяжении нескольких месяцев или даже лет.
Заключение
На этом небольшое обучение можно закончить. В итоге мы выяснили, почему нельзя просто так взять и напечатать денег на всех, поняли, когда становится больше денег, чем нужно, а когда меньше и запомнили несколько факторов, влияющих на это самое количество.
Надеюсь, статья оказалась для вас информативной, а мне остаются только пожелать вам всего доброго.
Почему нельзя напечатать много денег и раздать их людям: объяснила Набиуллина
Продолжение: Набиуллина допустила снижение цен в России
Беседуя с «Комсомольской правдой», Эльвира Набиуллина рассказала, почему нельзя напечатать много денег и раздать их людям. По словам председателя ЦБ РФ, в таком случае увеличится спрос, но не предложение, инфляция будет расти вместо экономики.
ПО ТЕМЕ
«Хлеб по 100 рублей»: Силуанов и Набиуллина поспорили о росте цен
Эксперты предупредили об опасности вывозных пошлин на металл
Эльвира Сахипзадовна Набиуллина глава Центробанка России
Набиуллина подчеркнула, что Центробанк влияет на инфляцию с помощью ключевой ставки. Мол, чем она выше, тем привлекательнее депозиты, и люди меньше берут кредиты. Таким образом ЦБ управляет спросом.
Экономист также отметила, что на инфляцию можно влиять, создавая условия для роста предложения. По ее мнению, на рынках, на которых растут цены, не должны существовать барьеры для новых производителей. «Тогда они будут больше зарабатывать, а цены будут расти скромными темпами», – цитирует председателя ЦБ URA.RU. Конкуренция очень важна для снижения инфляции, напомнила она.
Напомним, ранее «Дни.ру» писали, что в правительстве подготовились к росту цен на продовольственные товары. Министр экономического развития Максим Решетников напомнил, что в России продолжают действовать меры по ограничению экспорта продуктов. По его словам, они должны привести к росту инвестиций в производство со стороны российских производителей.
Почему правительства не могут просто напечатать все нужные им деньги
В силу природы современных денег изменить функционирование денежной системы так, чтобы правительство напрямую печатало все необходимые ему деньги, технически возможно. Если бы это изменение было сделано, правительству не нужно было бы занимать деньги или собирать налоги. Это дало бы очевидное преимущество, так как был бы демонтирован огромный правительственный аппарат, уже давно не просто собирающий налоги, но отслеживающий практически все финансовые транзакции для максимизации сбора налогов. Иными словами, потенциально это привело бы к большей свободе без необходимости урезать «услуги социального государства», на которое так много людей привыкли полагаться. Так почему такое изменение не рассматривается всерьёз?
Ответ в том, что это выставит на всеобщее обозрение истинную природу современных денег и вызовет крах спроса на официальные деньги.
Представьте себе: если правительство в будущем объявит об отмене налогообложения и печатании всех необходимых денег, сначала это будет встречено всеобщим ликованием; однако, обычный человек скоро спросит себя, почему он должен трудиться в поте лица, чтобы заработать то, что правительство может создавать в неограниченных количествах и с нулевыми затратами. Люди будут стараться обменять деньги на материальные ценности, что вызовет рост цен. Чем быстрее будут расти цены из-за общего нежелания держать у себя деньги, тем быстрее придётся правительству печатать новые деньги, чтобы оплачивать свои расходы. В отсутствие налогообложения и заимствований правительства правительство не сможет остановить запущенную инфляционную спираль.
Дело в том, что при сегодняшней системе даже в умах людей, которым следовало бы знать это лучше, существует большая путаница в отношении функционирования денежной системы.
Упростите процесс печатания денег, чтобы правительство просто печатало все нужные ему деньги, и спрос на деньги пропадёт. Вот почему налогообложение продолжится.
Сэвилл, Стив
Почему нельзя государству напечатать много денег?
Финансы Комментарии к записи Почему нельзя государству напечатать много денег? отключены 286 Просмотры
Вопрос снабжения населения большим количеством денег волнует жителей каждой страны испокон веков. Действительно, как было бы просто, печатай государство деньги бесконечным тиражом.
Каждый человек обладал бы суммой, достаточной для покупки любой техники, машины, дома. Наверное, все люди были бы счастливы, довольны, одеты и обуты. Однако, попробуем представить себе ситуацию безграничного капитала.
Человек становится обладателем комода денег, что он будет делать дальше? Пойдет работать? Вряд ли. Смысл в поте лица зарабатывать ничтожные гроши, если у тебя полно денег.
Производства встанут, никто не станет делать нужные, полезные вещи и выращивать продукты питания. Страна постепенно вернется к первобытным, голодным временам.
Большое количество доступных денег не способствует благополучию населения. Но помимо такой очевидной причины, которую экономисты даже не рассматривают, как достойную идею, существуют другие важные моменты.
Золотой стандарт
Некоторые знающие люди привязывают невозможность напечатать большое количество денег к некоему золотому запасу страны. Золотой стандарт – это определенное количество золота, равное по ценности выпущенным деньгам.
До недавнего времени во многих странах мира существовала такая практика. Но сейчас количество выпущенных денег любой страны не привязывается к запасам золота. Золотой стандарт позволял в любой момент времени обменять обычные деньги на золото.
Таким образом, банки не имели возможности печатать деньги в произвольном количестве, что сдерживало инфляцию. Хотя отдельные исторические события опровергают доводы приверженцев подобной практики.
Функция обмена
Деньги сами по себе не представляют никакой ценности. Важно лишь, сколько товара можно получить за эти наличные. Деньги представляют собой универсальную единицу обмена.
Соответственно, человек, обладающий большим капиталом, может позволить себе большее количество нужных вещей. И здесь подключается стоимость конкретного товара. Если бы количество денег соответствовало общей стоимости всех выпускаемых товаров, проблема с выпуском нужного объема денег была решена.
Однако, оборот денег включает большое количество подводных камней, которые делают невозможным такое простое решение. Например, существуют виртуальные обмены, для осуществления которых реальные (бумажные) деньги не нужны.
Плюс некоторые люди занимаются накоплением, сбережением своих денежных средств. И тогда возникает спрос на доступные (свободные) наличные.
Уровень инфляции
Наличие большого количества денег вначале приводит к стремительному спросу на товары. Вот только объем товара не будет соответствовать ожиданиям покупателей – производство просто не успеет создать требуемое количество.
Единственная возможность для производителей как-то регулировать спрос – повысить цены на продукцию. Цены резко взлетят, и этот процесс называется инфляцией. Как только уровень выпущенных денег и объем товаров сравняются, экономика страны вернется в прежнее русло.
Правда, не всегда выпуск значительной денежной массы приводит к росту инфляции. Если экономика страны переживает кризис, спрос на продукцию позволит предприятиям выйти из долговой ямы, наладить производство, пригласить новых работников. А новые рабочие места снижают уровень безработицы.
Краткие выводы
Основная причина невозможности напечатать много денег государством кроется в сложном механизме взаимоотношения между участниками обменных процессов.
Если бы процесс обмена денег на товары был кристально чистым и прозрачным, то идея всеобщего богатства и равенства получила право на жизнь.
Но экономика конкретной страны представляет собой многоголовое чудовище, и контролировать его задача непростая. Государство не может выполнить волю граждан без внимания к определенным внутриэкономическим процессам:
Также не стоит забывать о том, что каждая страна находится в тесном взаимодействии с другими участниками глобальной экономики.
Существуют определенные правила и порядки, которые цивилизованное государство должно соблюдать. Крах национальной экономики может повлечь за собой цепь неприятных последствий для других стран.
