На данный момент насчитывается свыше 8,5 тысяч разных криптовалют и токенов. Однако много людей не знает, в чем их отличие. Попробуем сегодня разобраться, что такое токены, сколько они стоят и чем же они отличаются от таких криптовалют, как Bitcoin и Ethereum.
реклама
Вообще, токены – это общепринятый термин, который частую используют как общее название всех криптовалют. Однако токены значительно отличаются от Bitcoin и альткоинов.
Про токены простым языком
Токены являются цифровыми виртуальными единицами, выпускающимися кем-либо. Стоимость определяют их создатели. Они действуют на основе технологии blockchain. Так как криптовалюты тоже основаны на этой технологии, то именно это многих и сбивает с толку.
Кем могут быть выпущены токены? Токены выпускаются определенными лицами, в их ценности вкладываются товары, различные услуги, акции предприятий, какие-либо действия и др. Названия же могут быть любыми. У такого процесса есть свое название – токенизация, то есть каждый актив в виде токенов. Можно токенизировать ценные бумаги, акции предприятий, различную продукцию, консультации и т.д. Токены находятся в электронных кошельках своих создателей. Они передаются на условиях, поставленных их создателями.
Зачем они нужны?
реклама
Если говорить попроще, главное предназначение токена –бартер неких ценностей, реализация которого в реальности осложнена расстоянием между сторонами сделок, размерами тех самых ценностей, участвующих в сделках.
Часто токены могут быть источником заработка. Для этого вам нужно знать, какие активы могут увеличить свою стоимость. Чтобы дать ответ на данный вопрос, важно понимать, почему стоимость предлагаемых продуктов или услуг может увеличиться в будущем. Это могут быть или дефицитные активы, или активы, которые будут расти самостоятельно.
Это заложено во всех ICO. Первоначально, когда его дальнейшая судьба неизвестна, ICO предлагает купить токены по низкой цене в качестве инвестора в конкретный проект, описывая, как он может принести прибыль в будущем. Если проект будет развиваться, цена токенов увеличится, если они связаны с активами проекта или применяются в бизнесе.
реклама
Большое количество токенов создано на основе blockchain Ethereum, что в один момент подтолкнуло к росту Эфира.
Виды токенов
Токены можно разделить на 3 основные группы:
Utility tokens. Тут как пример можно привести начисление каких-либо баллов за совершение определенных действий, которые начисляются в играх.
реклама
Utility tokens – это токены на основе товаров или услуг.
Третий тип токенов наиболее обеспеченный, так как компании, которые предоставляют товары и услуги, или же отдельные лица, выступают гарантом совершения сделок. В данном случае один или несколько товаров (услуг) равняются одному токену.
То есть, токены, простыми словами представляют собой валюту в закрытой экосистеме, использующуюся для покупок товаров и услуг, выступают как вознаграждение за определенные действия.
Токены предназначены для упрощения и удобности проведения транзакций между сторонами, а также для ускорения процесса транзакции при помощи технологии blockchain. Это альтернативный способ инвестиции в акции.
Отличие токенов от монет
Токены отличаются от монет тем, как они выпускаются. Если монеты децентрализованы, они выпускаются разными компьютерами, то выпуском токенов занимается руководство одной или нескольких организаций, или же какое-либо конкретное лицо. Бывают и исключения, но чаще всего все транзакции, связанные с токенами, полностью подконтрольны, поскольку транзакции часто порождают обязательства.
Вторым существенным отличием является их стоимость, а именно факторы, которые ее определяют. Допустим, если стоимость Bitcoin напрямую зависит от спроса и предложения, то стоимость токена определяется, вложенным в него активом.
Bitcoin и альткоины функционируют на основе собственных blockchain, токены же функционируют на основе blockchain других криптовалют. Это дает пользователям даже с минимальными знаниями в этой сфере возможность создания своих токенов.
Если говорить проще, то у токенов более широкий спектр применения, нежели у криптовалют. Но у токенов меньший масштаб использования.
Покупка токенов и их хранение
Покупка и хранение токенов схожи с покупкой и хранением криптовалюты. Покупка осуществляется с помощью бирж, обменников или же напрямую у продавцов.
Хранение токенов осуществляется с помощью специальных электронных кошельков, на которых происходит хранение и обработка ключей, а формирование транзакций.
Но тут никак без рисков и проблем, связанных с:
Из-за чего так много токенов
В связи с тем, что токены являются цифровыми активами, основанными на blockchain каких-либо криптовалют, их намного легче создать. Помимо этого, этот метод удобен, поскольку он намного безопаснее, устраняет посредников в сделке, а также ускоряет процесс торговли.
С помощью существующих проверенных алгоритмов вы можете создавать токены и проводить ICO. В Интернете есть много конструкторов. Вы всего лишь нужно выбрать наиболее подходящий для вас конструктор, после чего перейти к созданию смарт-контракта.
Смарт-контракты представляют собой набор определенных функций, осуществляющихся внутри структуры: владение токенами, их передачи, пополнения балансов и др.
Их выпуск стандартизирован, что снижает риск потери денежных средств в случае возникновения ошибок смарт-контрактов. При выпуске выбираются наименование, символ, их количество. После всего этого информация добавляется в сеть.
Вывод
Существует большое количество ситуаций, где можно использовать токены. С помощью этих активов пользователям доступна покупка токенизированных акций, предметов искусства и др. Надеюсь, теперь вам стало хоть чуточку понятнее суть токенов, их предназначение.
Что такое биржевые токены и для чего они нужны?
Криптовалютный рынок имеет порядка 10 500 разнообразных токенов и цифровых активов. Они создавались для разнообразных целей и задач. Можно привести несколько примеров:
Такие токены и криптовалюты используются для платежей или инвестиций. Стоит знать, что существует еще один не менее популярный сегмент токенов, который имеет более узкую специализацию — это биржевые токены.
Binance Coin
Binance Coin (BNB) — это внутренний токен криптобиржи Binance. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределился в ходе ICO. 200 млн BNB составлял общий оборот выпущенного токена. Во время токенсейла была распродана половина BNB, оставшаяся половина была распределена так: 80% были зарегистрированы для поддержания биржи, а 20% которые остались, использовались как бонус для первых инвесторов.
Приобрести, а также торговать токеном, можно не только на одноименной бирже, но и на других.
При помощи токена BNB, пользователь может оплачивать торговые комиссии, производить внутренние транзакции, также может оплатить какую-либо услугу или совершить покупку на платформах партнеров. До 2021 года была возможность получать скидки на торговые комиссии.
Дефляционная модель может считаться как особенность токена, которая формируется благодаря нескольким факторам:
Почти половина торгов BNB обращается на площадке P2PB2B, на самом Binance чуть больше чем 15%.
UNUS SED LEO
UNUS SED LEO (LEO) — это внутренний токен криптобиржи Bitfinex. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Был распродан во время IEO в 2019 году. В общий оборот было выпущено 1 млрд LEO, продажа осуществлялась по курсу 1 LEO = 1 USDT. У токена LEO была основная цель — это создать комфортные условия для своих пользователей во время торговли. Биржа предоставляла следующие возможности для держателей токена:
Huobi Token
Huobi Token (HT) — это внутренний токен криптобиржи Huobi. Создался в 2018 году в сети Ethereum, распространился из-за проведения IEO, между VIP резидентами площадки. Пользователи приобретали Point Package Huobi Pro, этот пакет содержал в себе небольшое количество токенов, благодаря которым можно было получить некие привилегии при биржевой торговле. В оборот было выпущено полмиллиарда HT, из них распродали порядка 300 млн токенов, а остальные заморозили, для поддержания деятельности площадки.
При помощи токена есть возможность приобрести VIP-статус. Этот статус, в первую очередь, может вызвать интерес у трейдеров, которые совершают много операций на крипто рынке. Цена, для получения такого статуса, зависит от того, какое количество токенов будет куплено. При этом скидка на комиссионный сбор может дойти до 50%. Резиденты, у которых уже есть Huobi Token, во время каждого нового листинга криптовалют или токена, получают, как подарок, немного цифрового актива. Также, держатели токена HT могут быть участниками голосований, проходящих с целью развития или введения новшеств внутри площадки Huobi.
OKB (OKEx)
Токен OKB — это токен криптобиржи OKEx. Создавался также по стандарту ERC-20. Оборот выпущенных токенов был 1 млрд OKB. 300 млн были поделены среди резидентов биржи бесплатно, а 700 млн подверглись заморозки до следующего года. Что будет с ними после разморозки:
Держатели токенов OKB, также как и в предыдущих случаях, имеют ряд привилегий. Они могут участвовать в голосованиях, во время введения нового функционала или изменения старого, а также когда проходит листинг новых монет. Владельцы токенов могут получить скидки на торговые операции. Какая будет скидка зависит от количества OKB. Есть также возможность тратить токены у 24 партнерских компаний OKEx.
KuCoin Shares
KuCoin Shares (KCS) — эту внутренний токен криптобиржи Kucoin. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время ICO в 2017 году. Оборот выпущенных монет KCS был 180 млн. Распределились токены следующим образом:
KuCoin Shares имеет отличительную черту, по сравнению с его конкурентами. У него есть уникальная система мотиваций для холдеров. В пример можно привести то, что 90% сборов комиссий распространяются среди всех держателей токена.
KuCoin Shares можно торговаться не только на бирже Kucoin, но также на BitMax, BiKi, ProBit Exchange.
EXMO Coin
EXMO Coin (EXM) — это внутренний токен криптобиржи Exmo. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время IEO в 2019 году. Общий оборот монет составляет 2 млрд EXM. Из них:
Пресейл проводился в несколько этапов. Благодаря этому токен смогли приобрести все, кто этого хотел.
Держатели EXMO Coin имеют привилегии, например скидки на торговые комиссии. Какая будет скидка напрямую зависит от того, на какую сумму был приобретен пакет “Кэшбек”.
Как и другие криптовалютные биржи, которые выпустили свои собственные токены, EXMO тоже планировали каждый квартал сжигать EXM. Сжиганию подвержены те токены, которыми резиденты оплатили пакет “Кэшбек”.
BitMax Token
BitMax Token (BTMX) — это внутренний токен криптобиржи BitMax. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время IEO в 2018 году. Общий оборот монет составил 10 млрд BTMX. Из них 49% токенов было принято оставить под контроль компании для дальнейшего улучшения функционала площадки.
Было принято решение, что оставшиеся 51% будут выплачены в качестве поощрения в ходе “Trading mining”. Резиденты биржи получали BTMX в то время, когда совершали торговые операции или переводы. Вознаграждение в виде токенов BTMX зависело напрямую от объема торгов. Чем он больше — тем больше токенов можно получить в подарок. Тратить BTMX можно на бирже BitMax. Также, чтобы получить большие скидки, на время торговых операций или переводов, можно приобрести VIP-членство.
Данные о том, собирается биржа сжигать токены или будут ли какие-либо другие действия со стороны площадки BItMax, что смогло бы удержать токен от инфляции, отсутствуют.
BibBox Token
BiBox Token (BIX) — это внутренний токен криптобиржи Bibox. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время ICO в 2017 году. Оборот выпущенных монет BIX был 270 млн, но первоначально планировалось выпустить 500 млн.
Путем оплаты внутренних сборов с помощью токена BIX, у холдеров есть возможность получать скидку в 50%, при этом размер комиссии будет составлять 0.05%, а это намного меньше по сравнению с обычной комиссией, которая составляет 0.1%. Ежегодно скидка уменьшается в два раза, а в следующем году программа и вовсе перестанет функционировать.
25% от ежеквартальной выручки реализовывается для выкупа токенов, с дальнейшим их сжиганием. Это делается, чтобы удержать токен от инфляции.
BibBox Token может торговаться, помимо криптобиржи Bibox, и на других биржах, таких как: Huobi, BiKi и DEx. Но большая часть объемов торгов, а это порядка 95%, происходит на бирже Bibox.
FTX Token
FTX Token (FTT) — это внутренний токен криптобиржи FTX. Создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время IEO в 2019 году. Общий оборот выпущенных монет составил 350 млн FTT. Из них:
GateChain Token
GateChain Token (GT) — это внутренний токен криптобиржи Gate.io. Так же как и остальные биржевые токены GT создавался по стандарту ERC-20, на базе Ethereum. Распределялся во время IEO, которое было 2019 году. Изначальный оборот выпущенных токенов составил 300 млн GT. Но, в последующее десятилетие, криптобиржа планомерно собирается выпустить еще 700 млн, чтобы общая эмиссия составила 1 млрд GT. Главная отличительная черта GT, от всех остальных токенов о которых мы сегодня говорили в статье, заключается в том, что GT можно добывать. Это связано с тем, что токен выпущен на алгоритме PoS.
Изначально GateChain Token выпускался с целью поддержать проект GateChain. У проекта есть определенная цель — решать проблемы краж криптовалют и цифровых ключей.
Не криптовалюты. У каких бирж есть свои токены и зачем они нужны
В середине ноября южнокорейская биржа Bithumb объявила о планах по выпуску собственного токена на блокчейне Bithumb Chain. 300 млн токенов будут распределены между пулами стимулирования пользователей и развития сети. В компании заявили, что альткоин станет средством оплаты биржевых сборов, комиссий за транзакции и прав на использование систем торговой площадки.
Другие крупные биржи уже имеют собственные токены, некоторые из них более успешные и даже входят в топ-20 криптовалют по капитализации. Рассказываем о пяти самых популярных биржевых монетах.
Собственный токен криптовалютной биржи BitMax, который был запущен в 2019 году, предназначен исключительно для использования на платформе. Он не дает никаких прав собственности, обещаний держателям выплат, дивидендов и так далее. Основные функции BTMX: участие в IEO-проектах на BitMax и приобретение VIP-членства разного уровня, которое дает скидку на комиссии за транзакции и увеличивает суточный лимит BTMX для чистой продажи.
OKEx Utility token
В январе прошлого года биржа OKEx запустила собственный утилитарный токен OKB, который базируется на стандарте ERC-20. В ближайшие недели должен состояться запуск основной сети блокчейна OKChain, на него переведут монету компании.
Сейчас альткоин представлен не только на OKEx, но и на Bitfinex. Руководители проекта обещают, что в дальнейшем OKB появится и на других биржах. Как и на других площадках, для участия в IEO пользователи должны держать OKB на своих счетах. Период хранения составляет 15 дней.
Собственный токен биржи Huobi Pro предназначен для снижения торговых комиссий пользователей и участия в IEO-проектах на платформе Huobi Prime. Также держатели монеты могут принимать участие в различных программах голосований.
Криптовалюта KuCoin Shares работает по тому же принципу, что и монеты других бирж. Она была запущена 2 сентября 2017 года, при использовании KSC можно получить скидку на торговые комиссии. Токен подходит ко всем Ethereum-кошелькам, так как является монетой стандарта ERC-20.
Самый успешный биржевой токен запустила в 2017 г. компания Binance. Сейчас монета BNB входит в десятку крупнейших цифровых денег по капитализации, в основном она используется пользователями для участия в IEO на платформе Binance Launchpad, а также для получения скидок на торговые комиссии и других бонусов.
Стоимость биржевых токенов зависит от успеха компании, ее политики и продукции. Подобные активы больше похожи на ценные бумаги по своим свойствам, чем на криптовалюты.
Что такое биржевой токен. Примеры токенов криптовалютных бирж, применение, преимущества и недостатки
Токены криптовалютных бирж – одна из последних тенденций, которой следуют практически все популярные торговые площадки. Чтобы стимулировать покупку токенов пользователями, вводится система скидок и дополнительных услуг для их владельцев.
Первопроходцем в этой сфере стала Binance, и ее токен BNB считается очень успешным. Рассмотрим, какие еще криптобиржи последовали примеру и что нового они добавили в свои решения.
Название, капитализация, эмиссия, цена биржевых токенов на 04.08.2019
Что такое биржевой токен
Биржевые токены стали появляться ориентировочно в июне-июле 2017 года. Их относят к утилитарным («полезным») токенам, поскольку они предоставляют владельцам те или иные продукты/услуги/скидки. Могут использоваться, например, как метод вознаграждения маркет-мейкеров, обеспечивающих на бирже ликвидность.
Зачем криптобиржи создают собственную криптовалюту
Значение биржевых токенов тесно связано с эффективностью работы площадки. Механизм их действия напоминает акции компании, хотя на самом деле токены юридически не являются акциями. Значительная часть успеха Binance сейчас связана с прибылью от BNB. Во многом благодаря токену удается поддерживать стабильно большой объем торгов. Аналогичное наблюдение можно сделать о Huobi (HT).
Таким образом, биржевые токены выполняют две основных функции – повышают общую ликвидность рынка и увеличивают пользовательскую базу.
Биржи применяют несколько стратегий для повышения стоимости своих криптовалют. Самая распространенная из них – выкуп собственных монет. Многие криптобиржи используют часть прибыли (20-25%) для покупки токенов у пользователей, а некоторые после этого сжигают их. Это называется программой buy-back, цель которое – в разы сократить эмиссию монет за определенное время.
Отдельные биржи также пользуются стратегией преобразования остатков в токены. Например, в результате использования реферальной программы клиенты получают небольшие суммы различных криптовалют. Эти суммы могут быть слишком мелкими, чтобы ими торговать на бирже. Разумнее позволить площадке раз в сутки конвертировать эти остатки в биржевые токены, тем самым подталкивая цену вверх.
От чего зависит курс биржевого токена
Основные модели стимуляции роста курса токена биржи или его поддержания в стабильном состоянии:
Также важное влияния оказывает то, можно ли использовать биржевый токен за пределами родной площадки – как платежное средство в других проектах или в качестве нативного токена на отдельном блокчейне.
Применение
Биржевые токены предоставляют некоторые преимущества держателям. Главное из них, которое поддерживают все площадки – возможность экономии на торговых комиссиях. Например, Бинанс предлагает постепенно уменьшающуюся в течение пяти лет скидку на торговые сборы, Huobi делает то же самое по принципу многоуровневой системы, KuCoin распределяет между пользователями ежедневный дивиденд в размере 50% от суммарных торговых сборов.
Права управления и эирдропы – общие преимущества для обеих сторон, обеспечивающие приток трейдеров и инвесторов на платформу.
Преимущества и недостатки
Биржевые токены
Рассмотрим десять популярных криптобирж, предлагающих пользователям свои токены.
Binance Coin (BNB)
Криптовалюта Binance Coin запущена владельцами Бинанс в качестве вспомогательного инструмента для развития платформы. Запланированная максимальная эмиссия составляет 200 000 000 монет. Преимущество для пользователей – льготы на сборы при проведении торговых операций:
Начиная с пятого года льготы заканчиваются. В честь двухлетия, скидка в 25% сохранится до 14.07.2020. 
Биржа ежеквартально сжигает часть токенов, чтобы их число составило 100 млн BNB. 8-ое сжигание произошло в июле 2019 года:
EXMO COIN (EXM)
IEO EXMO токена сейчас находится в процессе. Биржа EXMO опубликовала информацию о возможностях для владельцев криптовалюты:
А также повышенные выплаты с реферальной программы, цветной ник в чате, персональная техподдержка.
GateChain (GT)
Биржа Gate.io в апреле 2019 тоже запустила свой собственный токен. Однако ценность его пока ограничивается возможностью спекулятивного заработка на торгах. Более конкретная информация будет известна в конце года, после запуска майн-нет.
Bitmax (BTMX)
BTMX – токен на блокчейне Ethereum стандарта ERC-20. Внедрен с целью обеспечить максимально удобную систему расчетов между пользователями биржи Bitmax, работающими в одной и той же экосистеме. BTMX не действуют подобно акциям, они не позволяют получать какие-либо дивиденды или пассивный доход только за их хранение на счету.
Получить BTMX участники системы могут путем транзакционного майнинга или купить на BTC или USDT.
Huobi Token (HT)
Huobi Token предоставляет пользователям следующие преимущества:
Huobi направляет 20% своего дохода на выкуп монет и перенаправляет их в фонд безопасности, обеспечивающий сохранность сбережений участников.
Unus SED LEO (LEO)
Токен запущен криптобиржей Bitfinex для поправки своего финансового положения после кризиса, связанного с нью-йоркской прокуратурой.
Для пользователей преимущества выражаются в скидках на торговлю криптовалютой, снятие и пополнение счета. В основном возможности направлены на крупных институциональных инвесторов, оперирующих миллионами долларов.
Kucoin Shares (KCS)
KCS – биржевые токены KuCoin стандарта ERC-20. Изначально выпущено 200 000 000 монет, но компания планирует выкупить 100 000 000 из них, вдвое сократив общее количество. Держатели получают скидку на комиссиях при торгах. Кроме того, разработчики придумали уникальный ход: каждый день система автоматически проверяют количество хранящихся на счету пользователей KCS и в соответствии с этими суммами начисляет им некоторое количество всех поддерживаемых биржей монет.
OKEX utility token
В начале 2018 года был запущен токен OKB, изначально базирующийся на блокчейне Ethereum. Впоследствии планировалось перевести его на OKChain. OKEx – биржа с сотнями торговых пар разных активов, позволяющая пользователям оптимизировать стратегию своей торговли.
Bibox Token (BIX)
Биржа Bibox – надежный и удобный проект, пришедшийся по вкусу многим трейдерам. По этой причине пользуется востребованностью и выпущенный ей токен. Платформа сообщает о большом количестве планов на будущее, от выполнения которых зависит, будет ли монета расти в цене и нужны ли будут предоставляемые ее владельцам льготы.
Заключение
Итак, биржевые токены – очень интересный и перспективный вид токенов. Их концепции и механизмы могут существенно облегчить пользователям работу с платформами. Основной плюс таких монет в том, что они изначально уже имеют связанный и ними работающий проект. Поэтому с точки зрения инвестирования это гораздо более удачный вариант, чем вкладываться в ICO, которые только обещают те или иные наработки.
